建设银行截至6月末，该行持有两房债券总额32.5亿美元，合222.79亿元人民币，占建行资产总额的0.32%。建行已对此累计提取减值损失准备6.71亿美元，较上年末增加0.41亿美元。所以，此项投资损失占外币债券投资组合的比例已很小，不足为虑。
建行上半年实现净利润同比增71.34%;不良贷款率较上年末下降0.39个百分点，为2.21%。拨备覆盖率为117.23%。资本充足率为12.06%，核心资本充足率为10.08%。因此，建设银行的多项数据显示，是平稳健康的。
昨日该股逆市有所上涨，美政府接管两房消息，使得该股的抗跌性开始增强，从中长期看，5元下方继续下跌的幅度应比较有限，可逐批吸纳。
工商银行截至6月末，该行持有两房债券总额21.71亿美元，比今年初减持了44.5亿美元。公司持有美元计价的外汇敞口27.65亿元，较年初165.85亿元下降了138.2亿美元。董事长姜建清表示：“我们没有亏什么钱，这是非常幸运的一件事。”
公司生息资产收益率达4.91%，较年初提高46个基点。除盈利能力稳定增长外，资产质量也有所提高，不良贷款率为2.41%。
该股股价已经处于去年2、3月份的低价水平，但在市场量能收缩的时候，这样的大蓝筹一般难以引发市场的兴趣，建议观望。
中国银行截至8月25日，集团持有的两房债券减少到75亿美元，两房担保的住房贷款抵押债券减少到51.74亿美元，总额还剩127亿美元左右，这比6月末减少了约46亿美元。但还是在所有中资银行中持两房债券数量最大的。上半年该行实现净利润421.81亿元，同比上升42.78%。
由于基本面缺乏向好特点，且股性特别不活跃，就很难吸引资金炒作。策略上继续回避。
招商银行该行在其半年报中披露，公司持有的涉及两房的债券总计2.55亿美元，市值评估浮盈83万美元;净利润比去年同期上升116.42%至132.45亿元。公司基本面的改善步入了良性循环，盈利持续超预期增长。
该股目前市盈率是多年以来的低点，但该股前两年累积涨幅仍然惊人，市净率指标也大大高于其它上市银行。因此，建议短期内观望，中线应有更好的买点出现。 （解放网） |
