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【融资专版】
应广大会员单位的要求，针对钢铁贸易企业资本密集型的特点，《兰格钢铁上海周刊》于2011年特别开设“融资专版”，旨在分享和交流钢铁流通领域的融资模式和渠道，以及操作方法，服务会员，促进发展。
贸易融资之十——回顾小结
文/兰格钢铁网 张婷婷
从2011年初开设融资专版，介绍钢铁流通领域的融资模式和渠道至今，已经有十周了，在此做一个回顾和小结。
宏观环境：在国际和国内的通胀压力下，央行的货币政策重磅推出，不是加息，就是提高存款准备金率，不仅控制了流动性，钢贸的贸易成本也随之增加了10-30元/吨。
【贸易融资之一——供应链金融】
这是钢铁贸易流通行业融资的创新模式，通过核心企业，贯通上下游供应链环节。
深圳发展银行是国内开展供应链金融业务最早的银行，在钢铁贸易领域具有相当的实力和优势。供应链金融，通俗地讲，是指银行通过分析供应链和每一笔交易，借助核心企业的实力，以及存货，应收账款等动产担保物权，为供应链上的单个企业或上下游企业链条提供融资、结算、理财等全面金融服务。
【贸易融资之二——动产质押】
这是钢贸企业最为普遍、广泛应用的融资模式，适用于有固定库存量的企业。
动产质押是指债务人或者第三人将其动产移交债权人占有，将该动产作为债权的担保。债务人不履行债务时，债权人有权以该动产折价或者以拍卖、变卖该动产的价款优先受偿。债务人或者第三人为出质人，债权人为质权人，移交的动产为质物。
【贸易融资之三——厂商银 商商银】
这是将钢厂或大型国有流通企业承担连带责任作为依托的钢贸商通用模式，适用于做钢厂代理的企业。
厂商银业务是指银行（承兑银行）与钢贸商（承兑申请人）、钢铁生产厂商（供货商）通过三方合作协议，由钢铁生产厂商以承担连带保证责任、商品回购责任或约定付款责任（承兑汇票差额票款偿付）等作为担保措施，开展的特定票据业务模式。操作中，资金流、物流、信息流在银行、钢铁生产厂商、钢贸商三方的监控下封闭运作，从而达到三方共赢的目的。
【贸易融资之四——商票保贴】
这是将银行授信或大型企业授信提前兑现的业务模式。
商票保贴是对特定承兑人承兑的商业承兑汇票，或对特定持票人持有的商业承兑汇票，商业银行承诺在授信额度和一定期限内以商定的贴现利率予以贴现。
商业承兑汇票（简称商票）是由出票人签发的，委托付款人在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。商业承兑汇票是由银行以外的付款人承兑。
商票保贴业务是指对符合一些商业银行指定条件的企业，以书函的形式承诺为其签发并承兑或背书转让或持有的商业承兑汇票办理贴现，即给予保贴额度的一种授信行为。
【贸易融资之五——保理业务（国内保理）】
这是钢贸企业对应收账款融资的一种有效形式，也是规范合作伙伴的一种有效行为，适用于和大型终端采购企业有合作的贸易商。
国内保理业务是指保理银行为国内钢材贸易中以赊销的信用销售方式销售货物或提供服务而设计的一项综合性金融服务。保理业务集合了应收账款与保险功能，由保理银行向企业提供应收账款融资、应收账款管理、应收账款收取、信用风险控制和坏账担保等综合性金融服务。
【贸易融资之六——保理业务（进口和出口）】
这是进出口企业常用的风控和融资模式，适用于有持续进出口贸易的企业。
出口双保理是指出口商将其现在或将来的基于与进口商（买家）订立的货物销售合同项下产生的应收账款转让给银行，再由银行转让给国外进出口保理商，由银行为出口商提供贸易融资、销售分户账户管理，并由进口保理商为其提供应收账款的催收及信用风险控制与坏账担保等服务。
【贸易融资之七——电子票据】
这是电子化应用的结果，提高效率，控制风险，降低成本。
电子票据，是指依托电子商业汇票系统，以数据电文形式制作的，委托付款人在指定日期无条件支付确定金额，给收款人或者持票人的票据。
即商业汇票（包括银行承兑汇票和商业承兑汇票）电子化，通过网上银行实现汇票出票、承兑、提示收票、背书转让、贴现、委托收款、保证、追索、质押等业务功能。在业务操作的过程中，没有实物票据的流转，全部是数据电文在流转和被处理，并具备和实物票据等同的法律效力。
【贸易融资之八——担保业务】
这是钢贸企业除资产以外的信用融资模式，融资成本相对较低。
担保是指法律为确保特定的债权人实现债权，以债务人或第三人的信用或者特定财产来督促债务人履行债务的制度。
根据法律规定，担保有五种方式，即保证、抵押、质押、留置、定金。
担保业务分类众多，和钢铁贸易行业相关的通常为融资担保业务，包括间接融资担保和直接融资担保，这里主要介绍间接融资担保。
【贸易融资之九——订单融资】
这是追加担保的应收账款融资模式，适用于钢贸中小企业。
订单融资是指钢贸企业凭信用良好的买方采购订单，在技术成熟、生产能力有保障并能提供有效担保的条件下，由银行提供专项贷款，供钢贸企业购买钢材组织生产（加工）和装运，钢贸企业在收到货款后立即偿还贷款的业务。
即银行根据钢贸商提交的贸易合同或采购订单，为其提供的用于订单项下钢材采购、生产加工和装运的专项贸易融资。
【上期回顾：订单融资】
【下期预告：信贷紧缩形势下的钢贸行业融资现状】
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